比特币很赚钱？谨防“币圈”三大法律风险

比特币价格大幅波动

引起广泛关注

最近

中国人民银行等部门联合发布公告

提醒“防范虚拟货币交易投机风险”

国务院金融稳定发展委员会

重音

打击比特币挖矿和交易

本期，北京锤子梳理了规律

中国对比特币等加密数字货币的监管文件

监管文件

提醒你

树立正确的投资理念

提防“币圈”法律风险

目前，我国针对比特币等加密数字货币的监管共发布了四份文件，分别是：

《关于防范比特币风险的通知》

《关于防范代币发行的融资风险公告》

《比特币等所谓虚拟货币风险防范提示》

《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》

早在2013年12月3日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会等五部委联合发布了《规定关于预防比特币风险”。该通知首次禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务，包括：不以比特币为产品或服务定价，不买卖比特币或作为中央对手方，不承保比特币相关保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得承担或间接向客户提供其他比特币相关服务。 《中华人民共和国互联网信息服务管理办法》和《互联网信息服务管理办法》机构备案。通知还指出，中国人民银行各分支机构要密切关注比特币等类似情况的走势和情况。具有匿名性和便捷性的虚拟商品跨境流通，认真研判洗钱风险，研究制定有针对性的防范措施。 .

此后，人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会中国证监会 2017 年 9 月 4 日，保监会等七部门联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。 “本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。同时，公告强调，任何平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介和其他服务。

随后，中国互联网金融协会于2017年9月13日发布《关于防范比特币等所谓虚拟货币风险的提示》，呼吁社会公众和会员单位严格遵守国家法律法规，不参与任何与“虚拟货币”相关的中心化交易或为此类交易提供服务，并积极抵制任何违反法律法规的金融活动。

近日，中国支付清算协会、中国互联网金融协会、中国银行业协会于2021年5月18日联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，再次重申金融机构、支付机构不得开展与虚拟货币相关的业务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；兑换服务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

从上述文件内容可以看出，我国明令禁止金融机构和支付机构开展与加密数字货币相关的业务，禁止任何平台从事交易所业务、定价、信息中介等服务法定货币与代币和加密数字货币之间的关系。

2021年5月21日，国务院金融委员会召开第51次会议，明确指出要“严厉打击比特币挖矿和交易”。国家之所以“严厉打击”，加强对加密数字货币的监管和整改，主要是因为各种加密数字货币都不是合法的“货币”，没有中心化发行人、总量有限、使用无地域限制、匿名性等四大特点使其容易成为洗钱、逃税、资本外逃等非法活动的犯罪工具。从近期加密数字货币的快速涨跌也可以看出比特币怎么挣钱的，它们的价格很容易被操纵。国家加强对加密数字货币的监管和整改，主要是防控金融风险，防止个人风险向社会领域传导，维护国家金融秩序和社会公共利益。

由于利益等因素，公众对投资比特币的情绪依然高涨。景小麦在此提醒大家，做好投资准备时要理性冷静。公众在投资和交易比特币时将面临以下法律风险：

首先是民事法律风险

比特币没有真正的价值支撑，价格很容易被操纵。不少市民在投资“币圈”时加大了交易杠杆。在价格大幅波动的情况下，他们将面临更大的交易风险并导致财产损失。另外，从比特币交易平台的安全性来看，在交易量激增的情况下，由于平台承受压力的能力不足，可能会被网站封杀、宕机、黑客攻击、等，投资者将面临比特币被劫持、收不到交易款等风险。

二是行政法律风险

国务院制定的《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行条例》第六条规定，计算机信息网络直接国际联网必须使用国际出入口频道由邮电部全国公共有线网络提供。任何单位和个人不得自行建立或者利用其他国际联网渠道。目前，我国禁止任何机构开展与加密数字货币相关的业务，也不允许任何平台开展法定货币与加密数字货币的兑换业务。在实践中，投资比特币等加密数字货币的公众需要到海外网站交易平台进行交易，而登录这些网站需要“翻墙”，即非法私下访问国际网络，违反了国家对国际计算机网络的管理。规定投资者和提供所谓“回国”服务的互联网数据中心都将面临行政处罚风险。

最后，还有刑事法律风险

依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的比特币怎么挣钱的，依法追究刑事责任。处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处以罚款。十年以上有期徒刑，并处罚金。除上述条款外，《中华人民共和国刑法》第一百七十九条还规定了擅自发行股票、公司、企业债券罪；第一百九十二条规定了集资诈骗罪；第220条 四条规定了组织、领导传销活动罪。 《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，“代币发行融资”可能涉及非法吸收公众存款、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。目前，一些非法吸收公众存款的犯罪行为，往往打着发行“虚拟货币”的旗号。公众对“代币发行和融资”等活动应提高警惕，避免损失所有投资，同时也避免“误入歧途”和参与犯罪活动。

通过以上的介绍，大家一定对比特币等加密数字货币的监管措施有了一定的了解。投资和持有比特币面临巨大的法律风险。在比特币价格还在“疯狂”波动的同时，希望公众能够正确认识加密数字货币及其面临的法律风险，提高防范意识，理性投资，避免投机，谨防财产和股权损失！