【提防诈骗系列】从非法集资陷阱的底部，经典案例揭开“骗局六招”合法外衣的秘密

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揭开非法集资陷阱经典案例

“诈骗的六大骗局”法律外衣

当前非法集资的特点

目前的非法集资形式频频，但“千变万化”。一般来说，非法集资具有以下特点：

承诺保证，低风险，高回报。

非法集资的犯罪方式不断更新升级，从以往的农林种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、特许经营等形式开始。互助平台/社区、“股权众筹”、“贵金属、原油、商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”理财产品，并承诺。

保证，低风险，高回报。

非法集资网络化趋势明显，突破地域界限。

利用互联网开展宣传、销售、资金支付、募集转移资金、引诱参与，形成了互联网+传销+非法集资的模式，如号称“零元购物”、“购物回报”和“消费”。 =储蓄”，为会员开发“消费返利平台”。

非法集资的犯罪形式更加隐蔽和具有欺骗性。

打着“新经济业态”和“金融创新”旗号迎合国家政策，依托具体项目、债权标的、抵押品、业务流程专业标准、合同文本、而且噱头更新颖，比较扑朔迷离。一些不法分子不惜重金通过各种媒体进行包装宣传，在高端场馆举办推介会和知识讲座，邀请社会名流、学者、官员站上讲台，与领导人合影留念，各种奖项，更具欺骗性。

非法集资有下乡进村趋势。

一些地方的农民合作社突破“会员制”和“封闭性”原则，超范围吸纳资金；投资理财公司、非融资担保公司变脸，在农村散布“熟人推销员”，捏造高收益理财产品吸纳资金；银行代理制度早就废除了，但一些老牌“代理人”仍然借银行的名义存钱，其实钱根本没有存入银行，而是挪作他用。

需要高度警惕的九类投资活动

承诺的投资回报率极高，尤其是承诺“静态”“动态”收益等回报方式。

电话宣传，设立大量分支机构宣传“投资项目”；在街道、超市、商场、金融机构办公场所附近等人员密集、流动性强的场所投放“理财产品”广告；频繁招揽老人投资，特别是通过公开讲座、聚会、送礼等方式吸引老人加入。

以“虚拟货币”、“互助金”和境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资交易为噱头招商引资，投资金额不限，承诺固定回报；声称设立私募股权投资合伙企业，但未办理合伙企业工商登记手续。

公司法定代表人、股东、高管使用虚假身份注册、经营，或有不良信用记录，或网络负面信息。

公司注册地、网站注册地、服务器所在地在境外或高管为外籍人员的公司，可通过公开讲座、演讲等方式招商引资。

以各种“山寨”荣誉称号和所谓名人、专家做广告，以及在大型聚会、庆典中宣传推广“投资项目”。

要求将投资资金划入个人账户投资矿石诈骗案例，以现金、POS刷卡等方式交出投资资金，或允许投资者在境外开立银行账户转移投资资金。

以外国人身份在中国开立投资资金账户。

它声称与银行有“战略合作”或声称群众资金由银行管理和监督，但实际上只是在银行开户。

认定非法集资“三看三思三不”

看三遍

看看你有没有取得工商营业执照，

看第二个是否取得金融监管部门的批准文件，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有工商营业执照，未经金融监管部门的批准，不能卖理财产品，

三看投资领域是否安全可靠。

三思而后行

第一念是否真正了解产品和市场情况，

二思理财产品是否符合市场运行规律，

三思而后行，自己的经济实力是否具备抵御风险的能力。

第三不要

首先，不要盲目相信宣传，因为他们经常拉横幅当虎皮投资矿石诈骗案例，

二不要盲目相信熟人的介绍和专家的推荐，因为也有可能上当受骗，

第三，不要被高息诱惑而盲目投资，因为高息的钱就是自己的本金。