央行约谈5家银行，OTC加密货币交易或成重点目标

记者 |司林伟

矿圈之后，币圈受到监管重创。

6月21日，中国人民银行发布公告，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝等银行和支付机构（中国）网络科技有限公司

《公告》要求各机构贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易投机行为，保障人民群众财产安全，维护金融安全。安全性和稳定性。

随后，各大银行和支付宝均回应称，“坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的商业活动”。

在各大银行密集发布公告后，加密货币市场进入新一轮下跌。

市场数据显示，当日比特币价格跌破32000美元，截稿前报31432美元，24小时内跌幅12.39%。以太坊价格跌破 1900 美元，现报 1871 美元，24 小时跌幅 14.82%。

根据央行《公告》，本轮监管精神依然是5月21日国务院金融委员会第51次全体会议，会议提到要严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个人风险从社会领域传播。

随着比特币挖矿监管态度的落实，央行提出“虚拟货币交易”金融领域的监管行动。

央行《公告》提供了三种实施监管方式：

一是建议各机构切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务。

第二，各机构要全面查明虚拟货币交易所和OTC交易者的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；

三是分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型农业用电挖比特币违法吗，有效提升监控识别能力；

但是，与地方政府清理比特币矿场和调查能源公司相比，打击“虚拟货币交易”的难度要大得多。一方面，监管的主要对象难以确定，另一方面，技术手段更难把关。

一位参与过比特币投资的交易员告诉界面新闻：“C2C支付方式目前多用于虚拟货币交易，所谓C2C是指交易平台提供担保，投资者将资金转入市场后下单。外商的银行卡账户，然后OTC交易员确认资金，将虚拟货币转入用户的交易账户。交易平台起到中介和担保的作用。"

可以预见农业用电挖比特币违法吗，央行本轮监管的对象将是各大币圈的OTC商户，同时虚拟货币交易平台也将承受巨大压力。

据悉，场外交易（OTC）原本是传统期货市场的交易渠道，但与传统的场外交易不同。例如，用 Tether 和比特币直接兑换美元、人民币、日元、英镑等。

虽然场外交易的步骤相比传统投资方式极其繁琐，但由于合规问题，各大交易平台无法直接为用户提供入金渠道，再加上加密货币价格波动较大，大宗交易由于由于平台之间的价格差异，大宗交易倾向于场外交易，因此出现了一批提供底层服务的群体，即OTC商户。

如果类比为“矿工”，这些OTC商户赚取利润的“矿工”就是银行大户，通过为投资者提供中介服务收取费用。

但是，相比挖矿业的退出，OTC商户的追踪难度要大得多。

一般银行账户系统中看到的交易记录多为点对点转账记录，所以央行的公告首先强调“KYC”实名认证，然后是“认定的虚拟货币交易所和OTC交易者”资本账户”冻结卡和禁令。此外，还需要对虚拟货币的资金交易特征进行分析，完善监控模型。

所以从监管态度和监管细节上看，2021年的这一轮监管会比以往更加严厉和打击。

2017年9月4日，央行等七部委将ICO定性为非法集资。中国人民银行官网发布公告称，要准确认识代币发行和融资活动的本质属性。代币发行融资本质上是一种未经批准的非法公开融资行为。涉嫌非法售票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

2017年央行的主攻是“代币发行”，但监管直接冲击了原有的​​虚拟货币交易方式。 2017年“9.4风暴”后，国内OTC场外交易大通道出现。新的交易方式。

2017年之前，虚拟货币交易经历了淘宝商城交易、线上线下直接交易等较为原始的阶段，随后国内各种交易平台出现后，在交易上转为直接绑定银行卡存取款平台。

2017年9月15日，北京互金风险专项整治办发布《关于北京地区虚拟货币交易场所清理整顿的要求》，要求各交易场所在同一天24:00前发布公告当天明确停止所有虚拟货币交易的最后时间，并宣布立即停止新用户注册。

同年9月14日，第一财经证实，上海已开始向辖区内多家比特币交易平台下达“口头指示”，关闭交易平台，使其退出市场。时间节点设置在9月底之后。

当时，全球几家最大的交易平台，比特币中国和云币网，立即宣布停止运营，开始清算投资者的资产。火币、OKEx、币安等其他交易所纷纷出海退出中国大陆。

从那时起，虚拟货币交易失去了对法定货币的直接访问权，并转向了今天受到打击的 OTC 场外交易。

自 2021 年以来，由于美国大型资本机构的积累，比特币价格上涨了数倍。但是，由于比特币和以太坊的价格已经很高，普通人无法大量持有。

随后炒作的炒作转移到各种空气币和山寨币，特斯拉CEO埃隆·马斯克推出的狗狗币成为大众关注的焦点。

但在币圈的投机狂欢中，泡沫不断酝酿，监管信号逐步加强。从比特币挖矿到虚拟货币交易，它们都受到了监管的重创。

根据 CoinGecko 的数据，加密货币的整体市值已从 2 万亿美元的峰值缩水至 1.3 万亿美元。比特币的价格已从 4 月 14 日的峰值 6.40,000 美元减半至 3.10,000 美元。各种山寨币“神话”也消失在社交媒体的热议中。